Analista de Cumplimiento

El rango salarial para este puesto es de $1,800 - $2,300 por mes (Bruto en USD)

Acerca de Sezzle

Con la misión de empoderar financieramente a la próxima generación, Sezzle está revolucionando la experiencia de compra más allá de los pagos, combinando tecnología de vanguardia con planes de pago flexibles y sin intereses que hacen que las compras sean más inteligentes y accesibles. No solo estamos transformando los pagos; estamos redefiniendo cómo las personas descubren, interactúan y compran las cosas que aman, al tiempo que generamos un impacto real en las ventas de los comerciantes a través de mayores conversiones y valores de pedido más altos. A medida que continuamos dando forma al futuro de fintech y el comercio minorista, estamos construyendo un equipo innovador y dinámico apasionado por crear más que una simple transacción, sino un viaje de compras verdaderamente único. Si te entusiasma superar los límites de la tecnología y brindar una experiencia que cambia el juego para consumidores y comerciantes por igual, ¡únete a nosotros en Sezzle y ayúdanos a crear el futuro de las compras!

Acerca del puesto:

Buscamos un Analista de Cumplimiento proactivo y detallista para apoyar al Equipo de Cumplimiento de Sezzle. Este puesto brinda supervisión de segunda línea y apoyo de asesoramiento diario en una amplia gama de actividades comerciales, traduciendo los requisitos regulatorios en orientación práctica, ejecutando revisiones operativas de cumplimiento y produciendo documentación y reportes listos para la gobernanza. Este puesto juega un papel fundamental para garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios y apoyar el desarrollo de políticas, estándares y procedimientos internos, al tiempo que fomenta una cultura de integridad y responsabilidad en toda la organización.

Lo que harás:

• Proporcionar apoyo de asesoramiento de cumplimiento a los socios comerciales sobre los requisitos de finanzas del consumidor y pagos; documentar orientación, decisiones y seguimientos.
• Apoyar la recepción, el seguimiento y la finalización de las operaciones de cumplimiento, asesoramiento y cumplimiento de delitos financieros (solicitudes de asesoramiento, revisiones, alertas/casos y acciones) utilizando flujos de trabajo definidos y estándares de evidencia.
• Realizar revisiones de supervisión de segunda línea del manejo de quejas para canales de mayor riesgo (por ejemplo, CFPB, BBB y escalaciones ejecutivas) y contribuir al análisis de tendencias y causas raíz de las quejas.
• Apoyar la gobernanza de la gestión de problemas manteniendo registros de problemas/acciones, validando planes de remediación y evidencia, y monitoreando el progreso hasta el cierre.
• Participar en la supervisión de la gestión del cambio revisando iniciativas para determinar los impactos en el cumplimiento, la preparación de controles y las aprobaciones/escalaciones requeridas.
• Realizar revisiones de cumplimiento previas al uso de comunicaciones de marketing y de clientes; identificar las divulgaciones y los riesgos requeridos (por ejemplo, UDAAP, préstamos justos) y documentar los resultados.
• Asistir en las evaluaciones de cumplimiento para el desarrollo de productos para nuevos productos e iniciativas materiales; coordinar aportes, mantener la documentación de riesgos/controles y rastrear las condiciones para el lanzamiento.
• Apoyar las actividades de cumplimiento de terceros para proveedores que interactúan con clientes (por ejemplo, apoyo a la documentación de diligencia debida, seguimiento de requisitos contractuales, monitoreo continuo).
• Apoyar las operaciones de Cumplimiento de Delitos Financieros, incluido el monitoreo de transacciones BSA/AML, la revisión de alertas y casos, y la disposición de acuerdo con los procedimientos establecidos.
• Asistir en la revisión de la selección de sanciones/OFAC y la gestión de listas de vigilancia, incluida la revisión de coincidencias potenciales, la documentación de disposiciones y la escalada de coincidencias verdaderas o probables.
• Apoyar las actividades del Programa de Identificación de Clientes (CIP) y la Debida Diligencia del Cliente/Debida Diligencia Mejorada (CDD/EDD), incluidas las excepciones de verificación de identidad, la remediación de defectos de identidad y las pruebas de control del programa.
• Asistir en la preparación, documentación y revisión de calidad de las narrativas de los Informes de Actividad Sospechosa (SAR) y la evidencia de respaldo, coordinando con los investigadores y escalando según corresponda.
• Asesorar a los socios de negocios, productos y operaciones sobre los requisitos de delitos financieros y las expectativas de control para productos nuevos y existentes, y documentar la orientación y las decisiones.
• Apoyar las respuestas a citaciones y solicitudes de información regulatoria, incluidas las consultas de la Sección 314(a) de FinCEN.
• Preparar memorandos claros y resúmenes listos para la gobernanza (métricas, temas, escalaciones) para la presentación a la dirección y a los socios.
• Asistir en la recopilación y entrega de información relevante para revisiones regulatorias internas y externas, exámenes, auditorías u otros eventos de supervisión.
• Apoyar iniciativas y proyectos adicionales relacionados con el cumplimiento según lo asignado.

Cualificaciones Requeridas

• Motivado, adaptable y capaz de trabajar de forma independiente o colaborativa.
• Sólida comprensión de los marcos regulatorios, las leyes y los requisitos de cumplimiento aplicables a los productos y servicios financieros para el consumidor, incluidos los requisitos de delitos financieros (BSA/AML, Ley Patriota de EE. UU. y OFAC/sanciones).
• Experiencia en operaciones/asesoramiento de cumplimiento, gestión de riesgos, garantía de calidad u otras actividades de control/supervisión (planificación, documentación, análisis e informes).
• Sólidas habilidades de comunicación escrita con la capacidad de producir documentación clara, memorandos y paquetes de evidencia.
• Sólidas habilidades de gestión de proyectos y organización, con la capacidad de priorizar eficazmente en múltiples flujos de trabajo.
• Pensador analítico con buen criterio y una mentalidad proactiva; capaz de recomendar soluciones prácticas que mitiguen el riesgo y fortalezcan los controles.
• Excelentes habilidades interpersonales y de comunicación, con la capacidad de interactuar con las partes interesadas en todos los niveles y proporcionar un desafío efectivo y recomendar soluciones prácticas para mitigar el riesgo y mejorar los controles.
• Alta integridad, buen juicio ético y comodidad para escalar preocupaciones cuando sea necesario.
• Conocimiento práctico de las operaciones de Cumplimiento de Delitos Financieros: monitoreo de transacciones, gestión de alertas/casos, selección de sanciones, CIP/CDD y procesos SAR, o una capacidad demostrada para aprenderlos rápidamente.
• Comodidad trabajando con grandes volúmenes de datos y flujos de trabajo de revisión estructurados.
• Motivado, adaptable y capaz de trabajar de forma independiente o colaborativa en un entorno de ritmo rápido.

Educación y Experiencia

• Una licenciatura o superior en contabilidad, finanzas, administración de empresas, estudios legales, sistemas de información o un campo relacionado.
• Se prefieren al menos 3 años de experiencia profesional en finanzas del consumidor, fintech, banca u otro entorno regulado.
• Las certificaciones relacionadas con el cumplimiento en la industria financiera son una ventaja (por ejemplo, CAMS).
• La experiencia en el apoyo a la supervisión de la gestión de quejas, la gestión de problemas, la gestión del cambio, la revisión de marketing, las evaluaciones de cumplimiento de productos, el cumplimiento de delitos financieros (BSA/AML, sanciones, CIP/CDD y apoyo SAR) o la supervisión de terceros es muy deseable.

Acerca de ti:

• Tienes estándares de exigencia implacables: muchas personas pueden pensar que tus estándares son irrazonablemente altos. Estás elevando continuamente el listón y animando a quienes te rodean a obtener grandes resultados. Te aseguras de que los defectos no se envíen más adelante y de que los problemas se solucionen para que permanezcan solucionados.
• No te limitas por la convención: tu éxito, y gran parte de la diversión, reside en desarrollar nuevas formas de hacer las cosas.
• Necesitas acción: la velocidad importa en los negocios. Muchas decisiones y acciones son reversibles y no requieren un estudio exhaustivo. Valoramos la toma de riesgos calculados.
• Te ganas la confianza: escuchas atentamente, hablas con franqueza y tratas a los demás con respeto.
• Tienes carácter; discrepa, luego comprométete: puedes cuestionar respetuosamente las decisiones cuando no estás de acuerdo, incluso cuando hacerlo es incómodo o agotador. Tienes convicción y eres tenaz. No comprometes por el bien de la cohesión social. Una vez que se toma una decisión, te comprometes por completo.
• Obtienes resultados: te centras en las entradas clave y las entregas con la calidad adecuada y de manera oportuna. A pesar de los contratiempos, te pones a la altura y nunca te conformas.

Lo que hace que trabajar en Sezzle sea increíble:

En Sezzle, somos más que solo ingenieros brillantes, entusiastas de los datos apasionados, pensadores no convencionales e innovadores decididos. Creemos en rodearnos solo de los mejores y más brillantes individuos. Nuestra cultura no está definida por un conjunto de beneficios diseñados para dar la ilusión de la cultura tradicional de startup, sino que es el ejemplo visible que vive en cada empleado que contratamos.

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Publicado originalmente en Himalayas